سه قانون طلایی مدیریت ریسک که هر معامله‌گر باید بداند

مدیریت ریسک یعنی قبل از اینکه بپرسید «چقدر سود می‌کنم»، بپرسید «اگر اشتباه کردم، چقدر از دست می‌دهم».

قانون اول: هرگز بیشتر از توان تحمل‌تان ریسک نکنید
هر معامله باید محدودیت زیان از پیش تعیین‌شده داشته باشد. این محدودیت باید به‌گونه‌ای باشد که حتی چند ضرر پشت‌سرهم، شما را از بازار خارج نکند. اگر از دست دادن سرمایهٔ یک معامله خواب‌تان را آشفته می‌کند، حجم آن را کاهش دهید.

قانون دوم: نسبت ریسک به پاداش را رعایت کنید
پیش از ورود به هر معامله، هدف سود و حد ضرر را مشخص کنید. اگر سود بالقوه حداقل دو برابر زیان احتمالی نباشد، آن معامله ارزش ورود ندارد. این اصل ساده مطمئن می‌شود که حتی با درصد موفقیت کمتر از پنجاه درصد هم سودده بمانید.

قانون سوم: هرگز با یک سهم یا دارایی «ازدواج» نکنید
تنوع‌بخشی یعنی تمام سرمایه را در یک موقعیت متمرکز نکنید. وقتی سرمایه‌تان پخش است، یک اشتباه تحلیلی کل پرتفوی را خراب نمی‌کند.

مثال عملی:
فرض کنید یک معامله‌گر سه موقعیت باز دارد. با رعایت قانون اول، در هیچ‌کدام بیشتر از یک درصد کل سرمایه در معرض خطر قرار نمی‌گیرد. با رعایت قانون دوم، فقط معاملاتی را انتخاب کرده که هدف‌شان دوبرابر حد ضرر است. با رعایت قانون سوم، این سه موقعیت در صنایع مختلف هستند. نتیجه؟ حتی اگر هر سه ضرر بدهند، سرمایه‌اش پابرجاست و می‌تواند روز بعد دوباره معامله کند.

بازار همیشه فرصت می‌دهد؛ اما فقط به کسانی که مانده‌اند.