قانون 1% ریسک: بقای بلندمدت در بازار

مفهوم
قانون 1% ریسک یعنی در هر معامله، مقداری وارد پوزیشن می‌شوید که اگر حد ضررتان فعال شد، بیشتر از 1% از کل موجودی حسابتان از دست ندهید. این قانون ربطی به تعداد لات یا حجم خرید ندارد — کاملاً به فاصله‌ی ورود تا حد ضرر وابسته است.

چرا مهم است؟
بازار پر از رشته‌های ضررده است. حتی بهترین معامله‌گران دنیا دوره‌های منفی دارند. اگر در هر معامله 5 یا 10% ریسک کنید، چند ضرر پشت‌سرهم کافی است تا حساب شما به نقطه‌ای برسد که جبران آن بسیار دشوار شود. اما اگر ریسک هر معامله 1% باشد، حتی 20 معامله ضررده متوالی تنها 20% سرمایه می‌برد و شما همچنان در بازی هستید.

نحوه استفاده
پیش از ورود به هر معامله، سه چیز مشخص کنید:

1. قیمت ورود
2. حد ضرر (Stop Loss)
3. فاصله بین این دو

سپس حجم معامله را طوری محاسبه کنید که اگر بازار تا حد ضرر برود، ضرر برابر 1% موجودی کل حساب شما باشد.

مثال عملی
فرض کنید روی یک جفت‌ارز وارد معامله خرید می‌شوید. فاصله قیمت ورود تا حد ضررتان 50 پیپ است. شما حجم پوزیشن را آنقدر کاهش می‌دهید که ارزش این 50 پیپ برابر 1% موجودی حساب شما شود — نه بیشتر. نتیجه: حتی اگر این معامله ببازید، ضربه‌ای که خوردید کنترل‌شده است و ذهنتان آرام می‌ماند.

قانون 1% یک فیلتر احساسی هم هست؛ وقتی می‌دانید حداکثر ضررتان از پیش مشخص است، تصمیم می‌گیرید — نه احساس.