قانون 1% ریسک یکی از پایه‌ای‌ترین اصول مدیریت سرمایه است. این قانون می‌گوید در هر معامله نباید بیشتر از 1% از کل سرمایهٔ حساب خود را در معرض ضرر قرار دهید.
چرا مهم است؟
بازار همیشه فرصت دارد، اما سرمایهٔ تمام‌شده فرصت نمی‌دهد. بدون این قانون، چند ضرر متوالی می‌تواند بخش بزرگی از حساب شما را نابود کند و شما را مجبور به تصمیم‌گیری احساسی کند. با رعایت این قانون، حتی 20 ضرر پشت‌سرهم نیز کمتر از 20% حساب را می‌بلعد و شما در بازار می‌مانید.
نحوه استفاده:
میزان ریسک هر معامله را اینگونه محاسبه کنید:
- حجم ریسک‌پذیر = 1% از موجودی حساب
- فاصله تا حد ضرر (Stop Loss) را بر حسب قیمت مشخص کنید.
- حجم معامله = حجم ریسک‌پذیر ÷ فاصله تا حد ضرر
این محاسبه حجم معامله را به شما می‌دهد، نه برعکس.
مثال عملی:
فرض کنید موجودی حساب شما 5 میلیون تومان است. 1% آن معادل 50 هزار تومان می‌شود؛ این حداکثر ضرر مجاز در این معامله است. اگر وارد یک سهم شده‌اید و حد ضرر خود را 500 تومان پایین‌تر از قیمت ورود تعیین کرده‌اید، حجم خرید شما باید 100 سهم باشد (50,000 ÷ 500 = 100). نه بیشتر.
نتیجه:
قانون 1% نه برای کوچک کردن سود، بلکه برای ماندگاری در بازار طراحی شده است. تریدرهایی که این قانون را رعایت می‌کنند، در بلندمدت شانس بسیار بیشتری برای سودآوری دارند.
این خبر ترجمه و بازنویسی گزارشی از tradeyar با عنوان اصلی «قانون 1% ریسک: ساده‌ترین راه برای زنده ماندن در بازار» است. تحلیل و جمع‌بندی فارسی از تریدیار است.