مفهوم: قانون 1% ریسک می‌گوید در هر معامله، حداکثر یک درصد از کل ارزش حساب معاملاتی خود را به خطر بیندازید، نه یک درصد از ارزش دارایی خریداری‌شده. یعنی اگر قیمت به حد ضرر (استاپ‌لاس) شما برسد، زیان نهایی نباید بیشتر از همان یک درصد از کل سرمایه باشد.
چرا مهم است: بازارهای مالی غیرقابل‌پیش‌بینی هستند و حتی معامله‌گران حرفه‌ای هم رشته‌های متوالی ضرر را تجربه می‌کنند. اگر در هر معامله بخش بزرگی از سرمایه را ریسک کنید، چند ضرر پشت‌سرهم می‌تواند حساب را به‌طور جبران‌ناپذیری کوچک کند؛ چون بازگشت از ضرر عمیق، ریاضیاتاً بسیار سخت‌تر از جلوگیری از آن است. محدود کردن ریسک به سطحی پایین، به شما اجازه می‌دهد با آرامش روانی بیشتری تحلیل کنید و تصمیمات هیجانی کمتری بگیرید.
نحوه استفاده: پیش از ورود به هر معامله، سه مرحله را طی کنید: نخست، مقدار قابل‌قبول ریسک را از کل حساب محاسبه کنید. دوم، فاصلهٔ قیمت ورود تا حد ضرر منطقی (بر اساس تحلیل تکنیکال، نه حدس) را تعیین کنید. سوم، حجم معامله را به‌گونه‌ای تنظیم کنید که اگر قیمت به حد ضرر رسید، زیان دقیقاً برابر همان مقدار مجاز باشد؛ نه بیشتر. این یعنی حجم معامله تابعی از فاصلهٔ استاپ‌لاس است، نه یک عدد ثابت.
مثال: فرض کنید حساب شما هر مقداری باشد و حد ضرر یک سهم یا جفت‌ارز نسبت به نقطهٔ ورود، فاصلهٔ درصدی معینی داشته باشد. حجم معامله را آن‌قدر کوچک انتخاب کنید که با فعال‌شدن استاپ‌لاس، فقط یک درصد از کل حساب از دست برود؛ نه بیشتر. اگر فاصلهٔ حد ضرر بزرگ‌تر باشد، حجم را کوچک‌تر می‌کنید و اگر فاصله کوچک‌تر باشد، حجم می‌تواند بزرگ‌تر شود؛ اما زیان نهایی همیشه ثابت و کنترل‌شده باقی می‌ماند.
این خبر ترجمه و بازنویسی گزارشی از tradeyar با عنوان اصلی «قانون 1% ریسک: سپر امنیتی حساب معاملاتی شما» است. تحلیل و جمع‌بندی فارسی از تریدیار است.