قانون 1% ریسک یکی از پایه‌ای‌ترین اصول مدیریت سرمایه در معامله‌گری حرفه‌ای است. بر اساس این قانون، در هر معامله نباید بیشتر از یک درصد از کل سرمایه‌تان را در معرض خطر قرار دهید.
چرا این قانون حیاتی است؟
بازارهای مالی پر از عدم قطعیت هستند؛ حتی باتجربه‌ترین تریدرها هم دوره‌های ضررده دارند. اگر در هر معامله بخش بزرگی از سرمایه را ریسک کنید، چند ضرر پشت سر هم می‌تواند حساب شما را به شدت تضعیف کند یا کاملاً از بین ببرد. اما با محدود کردن ریسک به 1%، ده ضرر متوالی تنها 10% از سرمایه‌تان را می‌برد و شما همچنان توان بازگشت دارید.
نحوه استفاده عملی
سه گام ساده دارد:
- سرمایه کل حسابتان را مشخص کنید.
- یک درصد آن را حساب کنید؛ این حداکثر ضرر مجاز شما در هر معامله است.
- بر اساس فاصله نقطه ورود تا استاپ‌لاس، حجم پوزیشن را تنظیم کنید تا اگر قیمت به استاپ رسید، دقیقاً همان مقدار از دست بدهید.
مثال عملی
فرض کنید 10,000 دلار سرمایه دارید. یک درصد آن 100 دلار می‌شود. قصد دارید طلا بخرید و استاپ‌لاس را دو درصد پایین‌تر از نقطه ورود قرار می‌دهید. یعنی باید حجم خریدتان به گونه‌ای باشد که اگر قیمت دو درصد افت کرد، فقط 100 دلار ضرر کنید، نه بیشتر. حجم را همین‌طور تنظیم می‌کنید که ریسک دلاری کنترل شده بماند.
این قانون ساده تفاوت بین تریدری است که بعد از چند شکست از بازار خارج می‌شود و کسی که سال‌ها در این حرفه پایدار می‌ماند.
این خبر ترجمه و بازنویسی گزارشی از tradeyar با عنوان اصلی «قانون 1% ریسک: سپر حرفه‌ای‌ها در برابر نابودی سرمایه» است. تحلیل و جمع‌بندی فارسی از تریدیار است.