مفهوم: قانون 1% ریسک یعنی در هر معامله، حداکثر 1% از کل سرمایهٔ حساب خود را به خطر بیندازید؛ یعنی اگر حد ضرر (استاپ‌لاس) فعال شود، بیشتر از 1% موجودی حساب از دست نرود.
چرا مهم است: بازار همیشه قابل پیش‌بینی نیست و حتی بهترین معامله‌گران هم رشته‌ای از ضررهای متوالی را تجربه می‌کنند. اگر در هر معامله بخش بزرگی از سرمایه را ریسک کنید، چند ضرر پشت‌سرهم می‌تواند حساب را به شکلی آسیب بزند که بازگشت از آن ریاضی و روانی دشوار شود. رعایت این قانون باعث می‌شود حتی در دوره‌های بد، سرمایهٔ کافی برای ادامهٔ بازی و استفاده از فرصت‌های بعدی باقی بماند. همچنین با کاهش فشار روانی هر معامله، تصمیم‌گیری منطقی‌تر خواهد شد.
نحوهٔ استفاده: پیش از ورود به هر معامله سه چیز را مشخص کنید: کل سرمایهٔ حساب، سطح حد ضرر، و حداکثر مبلغی که حاضرید از دست بدهید (1% سرمایه). سپس حجم معامله را بر اساس فاصلهٔ قیمت ورود تا حد ضرر محاسبه کنید، نه برعکس؛ یعنی ابتدا ریسک مجاز را تعیین کنید، بعد حجم معامله را طوری تنظیم کنید که با آن ریسک همخوان باشد.
مثال: فرض کنید موجودی حساب شما ده میلیون تومان است. 1% آن صد هزار تومان می‌شود؛ یعنی حداکثر ضرر قابل‌قبول در این معامله صد هزار تومان است. اگر فاصلهٔ نقطهٔ ورود تا حد ضرر معادل دو درصد قیمت دارایی باشد، حجم معامله را طوری تنظیم می‌کنید که با فعال‌شدن حد ضرر، دقیقاً همان صد هزار تومان از دست برود، نه بیشتر. این‌گونه اندازهٔ پوزیشن را ریسک تعیین می‌کند، نه احساسات یا اعتماد به نفس لحظه‌ای.
این خبر ترجمه و بازنویسی گزارشی از tradeyar با عنوان اصلی «قانون 1% ریسک: چگونه حساب معاملاتی خود را زنده نگه دارید» است. تحلیل و جمع‌بندی فارسی از تریدیار است.