مدیریت ریسک یعنی قبل از فکر کردن به سود، مشخص کنید در بدترین حالت چقدر ضرر می‌کنید و آن را از قبل محدود کنید. سه قانون طلایی این حوزه عبارتند از: تعیین حجم معامله بر اساس درصد ثابتی از کل سرمایه، استفاده همیشگی از حد ضرر، و ورود فقط به معاملاتی که نسبت ریسک به ریوارد منطقی دارند.
این موضوع مهم است چون سودآوری در بلندمدت نتیجهٔ یک یا دو معامله عالی نیست، بلکه نتیجهٔ جلوگیری از ضررهای بزرگی است که سرمایه را از بازی خارج می‌کنند. معامله‌گری که هر بار بخش بزرگی از سرمایه‌اش را ریسک می‌کند، حتی با سیستم معاملاتی خوب هم دیر یا زود با یک رشته ضرر متوالی از بازار حذف می‌شود.
برای استفاده از این قوانین، اول درصد ثابتی از کل سرمایه را به‌عنوان حداکثر ریسک هر معامله تعیین کنید و حجم پوزیشن را بر اساس فاصلهٔ قیمت ورود تا حد ضرر محاسبه کنید، نه برعکس. دوم، همیشه قبل از ورود، حد ضرر را روی سفارش ثبت کنید، نه فقط در ذهن خودتان. سوم، معامله را فقط زمانی باز کنید که سود هدف، چند برابر ریسک تعریف‌شده باشد.
مثال: فرض کنید سرمایهٔ معاملاتی شما مشخص است و تصمیم گرفته‌اید در هر معامله فقط بخش کوچکی از آن را ریسک کنید. قیمت ورود و حد ضرر را روی نمودار تعیین می‌کنید؛ فاصلهٔ بین این دو، ریسک هر واحد را می‌سازد. حجم معامله را طوری تنظیم می‌کنید که اگر قیمت به حد ضرر برسد، دقیقاً همان سهم کوچک از سرمایه از بین برود، نه بیشتر. سپس تنها در صورتی وارد می‌شوید که هدف سود، چند برابر این فاصله باشد. با تکرار همین رویه در تمام معاملات، حتی با چند ضرر متوالی، سرمایهٔ اصلی شما سالم باقی می‌ماند و فرصت برای معاملات بعدی از بین نمی‌رود.
این خبر ترجمه و بازنویسی گزارشی از tradeyar با عنوان اصلی «سه قانون طلایی مدیریت ریسک برای بقا در بازار» است. تحلیل و جمع‌بندی فارسی از تریدیار است.