قانون 1% ریسک یکی از پایه‌های مدیریت سرمایه در ترید است: در هر معامله، حداکثر 1% از کل موجودی حساب خود را به‌عنوان زیان احتمالی بپذیرید، نه بیشتر. این عدد به معنای حجم معامله نیست، بلکه به میزان ضرری اشاره دارد که اگر حد ضرر (استاپ‌لاس) فعال شود، متوجه حساب می‌شود.
چرا این قانون مهم است؟ بازار همیشه غیرقابل‌پیش‌بینی است و هیچ استراتژی‌ای صددرصد برنده نیست. اگر در هر معامله ریسک بزرگی بپذیرید، چند ضرر متوالی - که اتفاق کاملاً طبیعی در ترید است - می‌تواند بخش بزرگی از سرمایه را از بین ببرد و بازگشت از آن را تقریباً غیرممکن کند. محدود کردن ریسک به درصد کوچکی از حساب، به شما اجازه می‌دهد با آرامش روانی بیشتری تصمیم بگیرید و از معاملات هیجانی برای «جبران ضرر» دوری کنید.
نحوه استفاده: پیش از ورود به هر معامله، سه چیز را مشخص کنید: موجودی فعلی حساب، نقطهٔ دقیق حد ضرر، و بر اساس فاصلهٔ قیمت ورود تا حد ضرر، حجم معامله را محاسبه کنید تا در صورت فعال شدن استاپ، زیان از 1% حساب بیشتر نشود. این کار باید پیش از کلیک روی دکمهٔ خرید یا فروش انجام شود، نه بعد از آن.
مثال عملی: فرض کنید حساب شما ده میلیون تومان است. سقف ریسک مجاز برای یک معامله، یک درصد از این مبلغ است. اگر فاصلهٔ قیمت ورود تا حد ضرر در یک سهم یا جفت‌ارز مشخص، فاصلهٔ معینی داشته باشد، حجم معامله را طوری تنظیم می‌کنید که اگر قیمت به حد ضرر برسد، دقیقاً همان سقف ریسک از حساب کسر شود، نه بیشتر. با رعایت این اصل، حتی اگر ده معامله پشت‌سرهم ضرر بدهید، همچنان بخش بزرگی از سرمایه برای ادامهٔ مسیر باقی می‌ماند.
این خبر ترجمه و بازنویسی گزارشی از tradeyar با عنوان اصلی «نکتهٔ روز ترید: قانون 1% ریسک، سپر بقای حساب شما» است. تحلیل و جمع‌بندی فارسی از تریدیار است.