مفهوم: قانون 1% ریسک میگوید در هر معاملهٔ منفرد، حداکثر زیان قابلقبول باید معادل 1% از کل سرمایهٔ حساب باشد. یعنی پیش از ورود به معامله، سقف ضرر احتمالی از قبل مشخص و محدود میشود، صرفنظر از اینکه بازار در ادامه چه مسیری برود.
چرا مهم است: بقای بلندمدت در بازار مهمتر از پیشبینی درستبودن هر معامله است. هیچ تریدری همیشه درست پیشبینی نمیکند؛ نکتهٔ کلیدی این است که وقتی اشتباه میکند، ضرر آنقدر کوچک باشد که سرمایه را نابود نکند. رعایت این قانون از سوختن سریع حساب در پی چند معاملهٔ ناموفق پیاپی جلوگیری میکند و فشار روانی تصمیمگیری را هم کم میکند، چون هر ضرر از قبل قابلهضم است.
نحوهٔ استفاده: پیش از ورود به هر معامله سه چیز را مشخص کن: کل سرمایهٔ حساب، نقطهٔ ورود، و حد ضرر (Stop Loss). سپس با فرمول زیر حجم معامله را محاسبه کن تا در صورت فعالشدن حد ضرر، زیان دقیقاً برابر همان 1% سرمایه باشد:
حجم پوزیشن = (سرمایه × 1%) ÷ فاصلهٔ قیمت ورود تا حد ضرر
مثال: فرض کن سرمایهٔ حساب تو 10,000 دلار است؛ 1% آن میشود 100 دلار، یعنی سقف ضرر مجاز در این معامله. میخواهی سهمی را در قیمت 50 دلار بخری و حد ضرر را روی 48 دلار میگذاری، پس فاصلهٔ ریسک هر سهم 2 دلار است. با تقسیم 100 بر 2 به عدد 50 میرسی؛ یعنی حداکثر 50 سهم میتوانی بخری. اگر قیمت به حد ضرر برسد، دقیقاً 100 دلار از دست میدهی، نه بیشتر. این محاسبهٔ ساده، حجم معامله را متناسب با ریسک تنظیم میکند نه برعکس.
این خبر ترجمه و بازنویسی گزارشی از tradeyar با عنوان اصلی «قانون 1% ریسک: سپر امنیتی سرمایهٔ شما در ترید» است. تحلیل و جمعبندی فارسی از تریدیار است.