نکتهٔ روز ترید: قانون 1% ریسک، سپر بقای سرمایه شما

مفهوم: قانون 1% ریسک می‌گوید در هر معامله، حداکثر 1% از کل سرمایه حساب باید در معرض خطر قرار گیرد؛ یعنی اگر قیمت به حد ضرر برسد، فقط همان 1% از دست می‌رود، نه بیشتر.

چرا مهم است: بازار غیرقابل پیش‌بینی است و حتی استراتژی‌های خوب هم گاهی چند ضرر پشت سر هم می‌دهند. اگر ریسک هر معامله زیاد باشد، همین رشتهٔ ضررهای متوالی می‌تواند حساب را به‌سرعت خالی کند و تصمیم‌گیری را هم تحت فشار روانی قرار دهد. وقتی ریسک هر معامله محدود و ثابت باشد، حتی چند شکست پیاپی هم سرمایه را از میدان خارج نمی‌کند و فرصت جبران باقی می‌ماند.

نحوه استفاده:

1. سرمایهٔ کل حساب را مشخص کنید.
2. مبلغ مجاز ریسک را حساب کنید: سرمایه ضربدر 1%.
3. روی چارت، نقطهٔ ورود و حد ضرر را تعیین و فاصلهٔ بین آن‌ها را اندازه بگیرید.
4. حجم پوزیشن را طوری تنظیم کنید که اگر قیمت به حد ضرر برسد، دقیقاً همان مبلغ مجاز از دست برود؛ نه کمتر و نه بیشتر.

فرمول ساده: حجم پوزیشن = (سرمایه × 1%) ÷ فاصلهٔ ورود تا حد ضرر

مثال: فرض کنید سرمایهٔ حساب شما 1000 دلار است. مبلغ مجاز ریسک می‌شود 10 دلار. روی یک جفت‌ارز، نقطهٔ ورود و حد ضرر را طوری روی چارت پیدا می‌کنید که فاصله‌شان مثلاً 20 سنت باشد. حالا حجم معامله را طوری تنظیم می‌کنید که هر سنت حرکت قیمت برابر با نیم دلار سود یا زیان باشد. در این حالت، اگر قیمت به حد ضرر برسد، دقیقاً 10 دلار از دست می‌رود که همان 1% سرمایه است.

نکتهٔ پایانی: این قانون ربطی به میزان اطمینان شما از یک معامله ندارد؛ حتی در ستاپ‌هایی که خیلی مطمئن هستید هم باید رعایت شود، چون هدف مدیریت ریسک، ماندن در بازار برای بلندمدت است، نه برنده‌شدن در یک معاملهٔ خاص.