جواب کوتاه: در ال بانک (LBank) ساخت حساب بدون مدارک شناسایی انجام میشود، اما قوانین رسمی خود LBank ایران را در فهرست کشورهایی آورده که از آن‌ها ثبتنام نمیپذیرد و مدارک شناسایی ایرانی را برای احراز هویت قبول نمی‌کند. پس کاربر ساکن ایران نمی‌تواند به شکل قانونی و کامل احراز هویت کند و حسابش همیشه در معرض محدودیت است. در این صفحه دقیقاً می‌گوییم متن رسمی چه می‌گوید، چه چیزی لازم است و چه نه، و چطور اگر با دانستن این ریسک وارد می‌شوید، خسارت احتمالی را کوچک نگه دارید. راه دور زدن KYC یاد نمی‌دهیم؛ هم خلاف قوانین صرافی است و هم وقتی کشف شود، پول خودتان در خطر است.
متن رسمی LBank دربارهٔ ایران چه می‌گوید؟
بر اساس صفحهٔ رسمی صرافی در مهر 1405، سه سند رسمی LBank به این موضوع مربوط است:
| سند | تاریخ انتشار | چه می‌گوید |
|---|---|---|
| توافقنامهٔ کاربری | 31 تیر 1405 | از افراد ساکن چند کشور، از جمله ایران، «ثبتنام یا سرمایه‌گذاری» نمیپذیرد. در صورت شک به ثبتنام با هویت نادرست، حق رد ثبتنام یا لغو حساب را دارد. |
| پرسش‌های متداول KYC | 2 مرداد 1405 | ایران در فهرست کشورهای پشتیبانینشده است. مدارک کشورهای پشتیبانینشده پذیرفته نمیشود. برای مناطق و حساب‌هایی که KYC الزامی است، بدون آن واریز، معامله و برداشت در دسترس نیست. |
| راهنمای واریز | 5 آبان 1404 | یکی از دلایل رایج تأخیر واریز، کامل نبودن احراز هویت است. |
خلاصه: معیار LBank محل اقامت است، نه فقط ملیت. کسی که به شکل قانونی خارج از ایران و در کشوری پشتیبانی‌شده زندگی میکند، با مدارک همان کشور میتواند طبق روال عادی احراز هویت کند. کسی که در ایران زندگی میکند، طبق همین متن در دستهٔ کاربران پذیرفته‌نشده است.
در عمل چه چیزی لازم است و چه چیزی نه؟
| مرحله | مدارک لازم است؟ | توضیح |
|---|---|---|
| ساخت حساب با ایمیل | نه | ایمیل، رمز و کد تأیید کافی است |
| فعال کردن 2FA | نه | توصیهٔ جدی ما: قبل از واریز فعالش کنید |
| واریز رمزارز | بسته به حساب | صرافی میتواند برای برخی حساب‌ها KYC را پیش‌شرط کند |
| معامله و برداشت | بسته به حساب | همان شرط بالا؛ سقف برداشت حساب بدون KYC را در بخش Withdraw خود حساب ببینید |
| خرید تتر با کارت بانکی در خود صرافی | بله | برای کاربر ایرانی عملاً در دسترس نیست؛ تتر را از صرافی تومانی می‌خرند |
| احراز هویت با مدارک ایرانی | پذیرفته نمیشود | طبق راهنمای رسمی KYC |
دربارهٔ سقف برداشت حسابهای بدون احراز هویت، در منابع غیررسمی عددهای متفاوت و متناقضی دیده میشود. چون نتوانستیم عدد فعلی را از صفحهٔ رسمی تأیید کنیم، آن را اینجا نمی‌نویسیم. بعد از ورود به حساب، در صفحهٔ برداشت (Withdraw) سقف روزانهٔ خود حسابتان نمایش داده میشود؛ همان عدد ملاک است.
مدارک احراز هویت LBank چیست؟
برای کسی که در کشوری پشتیبانی‌شده زندگی میکند، راهنمای رسمی LBank این‌ها را می‌خواهد:
- یک مدرک شناسایی دولتی (پاسپورت، کارت شناسایی ملی یا گواهینامه) صادرشده از کشوری پشتیبانی‌شده.
- سلفی رو به دوربین با یادداشت دست‌نویس شامل «LBank» و تاریخ روز.
- عکس رنگی و واضح که هر چهار گوشهٔ مدرک در آن پیداست؛ اسکن و کپی پذیرفته نمیشود.
طبق همان صفحه، بررسی خودکار معمولاً 5 تا 30 دقیقه و بررسی دستی 1 تا 3 روز کاری طول می‌کشد. اگر مدرکی قبلاً برای حساب دیگری استفاده شده باشد، رد میشود. LBank در همان صفحه می‌گوید مدارک فقط برای احراز هویت استفاده و با رمزنگاری نگهداری می‌شوند. این ادعای خود صرافی است؛ ما راهی برای بررسی مستقل آن نداریم.
چیزی که نباید انجام دهید: احراز هویت با مدارک یک آشنای خارج‌نشین، خرید «حساب احرازشده» از فروشنده‌های تلگرامی، یا ساخت مدرک جعلی. این کارها خلاف قوانین صرافی‌اند و پیامد واقعی دارند: حساب خریداری‌شده در اختیار فروشنده هم هست و هر وقت بخواهد میتواند رمز را عوض کند؛ و حسابی که با مدارک دیگری احراز شده، هنگام برداشت‌های بزرگ یا بررسی امنیتی دوباره، قابل دفاع نیست. با KYC و رگولاتوری آشنا شوید.
VPN، آیپی و دسترسی؛ واقعیت‌ها
این بخش را با دقت می‌نویسیم، چون بیشترین اطلاعات غلط در فضای فارسی همین‌جاست.
آنچه صرافی می‌بیند
هر صرافی متمرکز، از جمله LBank، آیپی ورود، دستگاه، زمان ورود و الگوی تراکنش‌ها را ثبت میکند. توافقنامهٔ LBank استفاده از «هر روش فنی» برای اختلال در عملکرد عادی صرافی را ممنوع کرده و برای ثبتنام با هویت نادرست حق لغو حساب قائل است. یعنی موضوع فقط فنی نیست؛ موضوع قراردادی است که هنگام ثبتنام تأییدش کرده‌اید.
آنچه ما توصیه نمیکنیم
ما آموزش پنهان کردن محل اقامت نمی‌دهیم. دلیلش فقط قانونی نیست؛ عملی هم هست. پنهان‌کاری ریسک را از بین نمی‌برد، فقط آن را به لحظه‌ای منتقل میکند که بیشترین پول را در حساب دارید.
یک نکتهٔ امنیتی که به محل اقامت ربطی ندارد
هر ابزار واسطه‌ای که ترافیک شما از آن عبور میکند، میتواند ترافیک را ببیند. ابزارهای رایگان و ناشناس، به‌خصوص اپ‌هایی که خارج از فروشگاه‌های رسمی دست‌به‌دست می‌شوند، از راه‌های رایج سرقت رمز و کوکی حسابهای صرافی‌اند. روی دستگاهی که با آن وارد صرافی می‌شوید، فقط نرم‌افزار از منبع رسمی نصب کنید. فیشینگ و اسکم‌های رایج را بشناسید.
آیپی کلید API کپیترید چیست؟
اگر از کپیترید تریدیار استفاده میکنید، در کلید API یک آیپی وارد میکنید. این آیپی سرور ربات تریدیار است، نه آیپی شما. LBank هر کلید را به یک فهرست آیپی قفل میکند تا اگر کلید لو رفت، از جای دیگری قابل استفاده نباشد. این تنظیم یک قفل امنیتی است و هیچ ربطی به محل زندگی شما ندارد.
چهار باور رایج که درست نیست
در گروه‌ها و کانال‌های فارسی جمله‌هایی دربارهٔ LBank و تحریم دست‌به‌دست میشود که با متن رسمی صرافی نمی‌خواند:
- «با لینک معرف فلانی، حساب ایرانی امن است.» هیچ معرفی، از جمله تریدیار، نمی‌تواند قوانین انطباق صرافی را برای شما تغییر دهد. لینک معرف فقط مشخص میکند کمیسیون کارمزد به چه کسی برسد.
- «حساب بدون KYC هیچ‌وقت بسته نمیشود چون صرافی اطلاعاتی از شما ندارد.» صرافی آیپی، دستگاه، ایمیل، شماره و الگوی تراکنش را دارد. نداشتن مدرک، حساب را نامرئی نمی‌کند؛ فقط راه اثبات هویت را هنگام مشکل از شما می‌گیرد.
- «پشتیبانی فارسی صرافی حساب را آزاد میکند، فقط کارمزد می‌خواهد.» تقریباً همیشه کلاهبرداری است. پشتیبانی واقعی صرافی برای بررسی حساب از شما پول نمی‌گیرد و رمز یا کد 2FA نمی‌خواهد.
- «اگر موجودی کم باشد، صرافی کاری به حساب ندارد.» ما هیچ سند رسمی‌ای ندیدیم که قوانین را به مبلغ موجودی گره بزند. موجودی کم فقط خسارت احتمالی را کم میکند، نه احتمال آن را.
خرید و انتقال تتر؛ جایی که تحریم بیشتر حس میشود
کارت‌های بانکی ایرانی در سرویس‌های خرید رمزارز بین‌المللی کار نمی‌کنند، پس مسیر رایج این است: خرید تتر با تومان در یک صرافی داخلی، و برداشت آن به آدرس واریز LBank. در این مسیر دو نکتهٔ امنیتی مهم است:
- شبکهٔ انتقال باید در هر دو طرف یکی باشد. اگر صرافی داخلی روی شبکه‌ای می‌فرستد که LBank برای تتر فعال نکرده، پول ممکن است گم شود. فهرست شبکه‌های فعال را در صفحهٔ کارمزد و برداشت ال بانک آورده‌ایم.
- تتر را از منبع شناخته‌شده بخرید. تتری که از معامله‌های همتا‌به‌همتای ناشناس می‌آید، ممکن است سابقهٔ آلوده داشته باشد و هنگام واریز به صرافی خارجی باعث بررسی یا مسدودی شود.
اگر حساب محدود شد چه میشود؟
ما سند رسمی‌ای که روال دقیق LBank را برای حسابهای محدودشده توضیح دهد پیدا نکردیم، پس حدس نمی‌زنیم. آنچه توافق‌نامه می‌گوید این است که صرافی میتواند ثبتنام را رد یا حساب را لغو کند، و در صورت درخواست مراجع قانونی یا «موارد مهم و فوری» دارایی را مسدود کند. کاری که از دست شما برمی‌آید:
- آرام بمانید و پیام رسمی را بخوانید. فقط ایمیلی که کد ضدفیشینگ شما را دارد یا اعلان داخل حساب معتبر است.
- فقط از کانال رسمی پشتیبانی LBank پیگیری کنید. آدرس ایمیل پشتیبانی در صفحه‌های رسمی، service@lbank.com است. به هیچ «کارشناس آزادسازی حساب» در تلگرام پول ندهید.
- مستندات داشته باشید. فهرست واریزها، شناسهٔ تراکنش‌ها (TxID) و UID را از قبل جایی نگه دارید.
- پوزیشن‌های باز را در نظر بگیرید. اگر دسترسی معامله محدود شود، ممکن است نتوانید پوزیشن باز را دستی مدیریت کنید. حد ضرر ثبتشده روی صرافی اینجا اهمیت پیدا میکند.
برنامهٔ کم کردن ریسک برای کاربر ایرانی
اگر با دانستن همهٔ این‌ها تصمیم گرفته‌اید از LBank استفاده کنید، این برنامه خسارت احتمالی را محدود نگه می‌دارد:
- سقف موجودی تعیین کنید. عددی را انتخاب کنید که اگر فردا در دسترس نبود، زندگی و برنامه‌هایتان به هم نریزد. فقط همان را در صرافی نگه دارید.
- سود را برداشت کنید. هر بار که موجودی از سقف بالاتر رفت، مازاد را به کیف پول شخصی یا صرافی تومانی برگردانید. کارمزد و شبکه‌های برداشت را ببینید.
- پس‌انداز را جای دیگری نگه دارید. برای نگهداری بلندمدت، کیف پول شخصی و عبارت بازیابی را یاد بگیرید.
- برای هر پوزیشن حد ضرر روی صرافی بگذارید. اگر دسترسی شما قطع شود، دست‌کم سقف ضرر هر پوزیشن مشخص است. طراحی حد ضرر.
- 2FA، ایمیل اختصاصی و رمز یکتا. احراز هویت دومرحله‌ای را فعال کنید.
- روی کلید API دسترسی برداشت ندهید. در هیچ سرویسی، از جمله تریدیار.
- اطلاعات نادرست ندهید. حسابی که با اطلاعات درست ساخته شده، دست‌کم در گفت‌وگو با پشتیبانی قابل دفاع است.
این ریسک با VIP و کپیترید تریدیار چه نسبتی دارد؟
عضویت VIP تریدیار شرط موجودی 50 تتر دارد و کپیترید خودکار برای کار کردن معنادار به موجودی بیشتری نیاز دارد (پیشنهاد ما 300 تا 500 تتر است، نه شرط). هر دو در حساب خود شماست و ما به آن دسترسی نداریم. یعنی ریسک تحریمی که بالا گفتیم، روی همین موجودی هم هست. ما این را می‌گوییم چون ترجیح می‌دهیم کاربری که می‌آید، با چشم باز بیاید.
اگر می‌خواهید قبل از واریز ببینید سیگنال‌ها در عمل چطور بوده‌اند، کارنامهٔ زنده را ببینید:
جزئیات در صفحهٔ شفافیت و کارنامهٔ عمومی است.
اوربیت از این نظر فرق دارد؟
نه از نظر اصل موضوع. قوانین اوربیت هم ایران را در فهرست کشورهای مستثنا آورده و حتی صریحاً گفته اگر محل اقامت را نادرست اعلام کنید، حساب را میبندد و پوزیشن‌های باز را میبندد. تفاوت دو صرافی در امکانات است، نه در این ریسک. برای مقایسهٔ کامل بررسی صرافی اوربیت و جدول مقایسه را ببینید.
جمع‌بندی
- ساخت حساب LBank بدون مدارک ممکن است، اما قوانین رسمی صرافی ایران را نمیپذیرد و مدارک ایرانی را برای KYC قبول نمی‌کند.
- ما راه دور زدن این قوانین را آموزش نمی‌دهیم و از خرید حساب یا استفاده از مدارک دیگران به‌شدت برحذر می‌داریم.
- اگر وارد می‌شوید، موجودی را محدود، سود را برداشت‌شده، حد ضرر را روی صرافی و امنیت حساب را کامل نگه دارید.
- قبل از هر معامله افشای ریسک را بخوانید. سیگنال هیچ‌وقت تضمین سود نیست.
ادامهٔ مسیر
پرسش‌های پرتکرار
آیا ال بانک بدون احراز هویت کار میکند؟
ساخت حساب بدون مدارک ممکن است. اما راهنمای رسمی KYC ال بانک (مرداد 1405) می‌گوید برای مناطق و حساب‌هایی که احراز هویت برایشان الزامی است، بدون آن واریز، معامله و برداشت در دسترس نیست. صرافی میتواند هر زمان این الزام را برای حساب شما فعال کند.
با کارت ملی یا پاسپورت ایرانی میشود در ال بانک احراز هویت کرد؟
طبق راهنمای رسمی LBank، ایران جزو کشورهای پشتیبانینشده است و مدارک کشورهای پشتیبانینشده پذیرفته نمیشود. یعنی احراز هویت با مدارک ایرانی عملاً ممکن نیست.
آیا ال بانک حساب ایرانیها را میبندد؟
توافقنامهٔ کاربری LBank ثبتنام از ایران را نمیپذیرد و به صرافی اجازه میدهد در صورت شک به هویت نادرست، حساب را لغو کند. ما آمار رسمی از تعداد حسابهای بستهشده نداریم و ادعایی هم نمیکنیم؛ اما ریسک وجود دارد و باید با آن برنامهریزی کنید.
تریدیار میتواند حساب مسدودشده را باز کند؟
خیر. تریدیار فقط معرف است و هیچ دسترسی یا نفوذی روی تصمیمهای امنیتی و انطباق صرافی ندارد. هر کسی چنین ادعایی کرد، احتمالاً کلاهبردار است.
آیپی ثبتشده روی کلید API کپیترید به محل زندگی من ربط دارد؟
نه. آیپیای که در کلید API وارد میکنید، آیپی سرور ربات تریدیار است، نه آیپی شما. این آیپی فقط مشخص میکند کلید از کدام سرور قابل استفاده است.
چطور ریسک مسدود شدن حساب را کم کنم؟
اطلاعات نادرست ندهید، موجودی را محدود نگه دارید، سود را مرتب برداشت کنید، 2FA و ایمیل امن داشته باشید، و صرافی را جای پس‌انداز نکنید. این کارها ریسک را صفر نمی‌کند ولی خسارت احتمالی را کوچک نگه می‌دارد.